经济局势严峻 地下钱庄成中国富豪转移资产捷径

由于中国当局打压特定产业、地缘政治紧张局势带来不确定性，加上中国国家主席习近平呼吁落实“共同繁荣”，让富人甚至中产阶级感到恐慌。 与此同时，国内经济状况也似乎愈来愈严峻。许多富裕家庭认为，无论是为实现资产多元化，还是为未来移民铺路，在国外拥有资金至关重要。 彭博引述财富顾问说法报导，自各国在新冠疫情后重新开放边境以来，富人对海外备用选项的需求激增。 传统避风港仍颇具吸引力，比如温哥华的公寓或美国股票投资，但在过去2年里，新加坡也成为日益受欢迎的目标。 然而，从中国合法转出现金的机会受到严格限制，一般来说，个人每年可汇出境外的外汇上限仅有5万美元（23万6640令吉）。若要移民国外，则还有1次转移资产的机会。因此，如需将更多钱汇至海外，可能必须仰赖“哈瓦拉”（Hawala）这类非正式、不受监管的地下管道。 上海纽约大学教授盖洛说，为满足不断增长的需求，这类机构如雨后春笋般涌现，它们的运作方式就如准银行，但不受任何监管，“巧妙地在灰色地带进行监管套利”。 目前尚无可靠数据可估计该产业的规模有多大，但中国官方媒体2021年引述中国国家外汇管理局的报导指出，甘肃省的调查发现资产高达756亿人民币（约490亿4557万令吉）的地下钱庄。这笔钱分散在由5个组织组成的网络，涉案账户多达8000多个，遍布全国20多个省分。 这些地下网络范围遍布全球，不仅香港有其踪迹，只要是有大量华侨的地方都有机构运作。根据英国国家打击犯罪局（National Crime Agency，NCA）2019年的情报分析，地下钱庄“极有可能”会在关键地点准备好资金池，以让收款人可以快速收到转换成当地货币的现金。 不过，这项业务也有其黑暗面。根据NCA，为透过哈瓦拉进行交易结算，中国地下钱庄经常使用犯罪集团透过贩毒、走私香烟、非法移民和人口贩运等非法活动赚得的现金。英国执法人员发现，这些机构有时也会利用中国留学生的账户，将资金转移到合法银行系统。 房地产顾问公司居外IQI今年8月表示，预计未来2年内将有超过70万中国人离开该国。根据其网站搜寻结果，购买房产的热门目的地包括澳洲、加拿大和英国。新加坡4月对外国买家开征60%房产税，以抑制中阶市场需求。 法国外贸银行亚太区资深经济学家吴卓殷估计，旅游数据显示，中国游客会在旅行期间将现金留在国外，预计2023年将有多达1500亿美元（7099亿2000万令吉）资金流出中国。