民眾遭國行誤為錢驢戶頭轉賬 周俊毅忠告慎重管理帳戶

（本报诗巫13日讯）近期频频接获民众投诉指被银行当局勒令关闭银行户口或冻结银行户口，对此大马国会副议长暨南兰区国会议员刘强燕机要秘书周俊毅吁请民众务必保护好自己的银行户口。 他称，自去年12月至今，南兰区国会议员服务中心不时都会接获民众投诉银行户口被列入 “疑似钱驴账户（suspected mule account）”名单而遭银行当局冻结，甚至被勒令关闭的求助或咨询案例。 “来求助者多为网络卖家，必须经常会与客户有金钱往来，他们所涉及的流动金额小至数百，大至逾千令吉。” 周俊毅表示，据他向多家银行了解，如果是个人储蓄户口，主要的问题是出在出入帐的问题，当中包括次数，出与入的额度相差巨大，或转账次数极为频密，那么就会被怀疑涉及不正当操作。 “网络卖家如果用自己个人储蓄户头进行交易，而不小心接受到一些已经被执法当局监视的银行户头或钱驴户头的转账，那么该网络卖家或将受到牵连被调查，而惹上无妄之灾。” 因此，他忠告民众们如果是做生意，经常需要采购或接受顾客付款，就尽量不要使用个人储蓄户口来进行，民众受促注册并开设公司来往银行户口来正常交易，以避免惹上不必要的麻烦。 “此外，如果民众发现银行户口突然有汇进不明的款项，不管是多是少，都必须向银行查明，甚至第一时间报警备案，因为我们无法判断相关款项是否是 “黑钱”。 他补充，涉及交易虚拟货币（Cryptocurrency）交易或任何非法投资的银行户口，一旦被侦察到，银行户头持有人同样会被银行当局强制关闭其银行户口或冻结。 周俊毅表示，当局严格执法的出发点是对的，惟必须检讨有关执法方式，因为他也接获一些户口持有人投诉他们是在到银行取钱时，才知道自己的账户遭冻结，事先并没有接获任何单位的通知。” “有些民众或许真的是在不知情的情况下受到牵连，因此关当局不应该在没有通知的情况下，就贸贸然冻结他们的银行户口，令他们提不出任何存款，影响他们的日常生活，如果他们有些是急需用钱医病，有些是家庭应急的钱，或者急做生意上的周转，叫他们如何是好？” 与此同时，周俊毅敦促警方及银行当局必须设有专业的流程规范来处理相关的案件，若是银行持有人能有足够的证据证明自己是无辜受累，当局就必须在最短时间内解决问题，而不是让人一等再等，迟迟无法等到银行户口被解冻而严重影响他们的日常生活。 他也透露，砂拉越“钱驴”问题猖獗，从2021年1月至2022年9月，砂商业罪案调查组警方共逮捕了1千221名涉嫌租借户口予不法份子的“钱驴”嫌犯，其中914人因此而被控上法庭。 因此，他也奉劝民众千万别随便把银行户口借给人，哪怕友人提出欲借贷款、银行卡遗失等各种理由，若被充当“钱驴”干下违法事情，最终自己必须承担法律责任，届时“喊冤”也于事无补，因为无论多无辜，还是会在刑事法典第414条文（非法接收或私藏贼赃）及1955年微型罪案法令第29（1）条文（拥有来历不明之物）被调查或提控，一旦罪成都要面对监禁或罚款。 “任何涉及将户口资料交给他人的人士或公司必须悬崖勒马，若是发现已经无法掌控有关银行户口，就应该采取行动关闭有关银行户口，避免成为不法集团操纵进行违法的勾当。”