Julius Baer Switzerland bekerjasama dengan PwC Switzerland untuk menerbitkan Julius Baer Family Barometer 2025, yang mendedahkan trend transformasi antara generasi. Keluarga kaya kini tidak lagi terhad kepada pewarisan kekayaan semata-mata, malah memberi tumpuan kepada pembinaan pewarisan keluarga yang berkekalan, rasa misi keluarga dan ketahanan, serta menggunakan model pejabat keluarga sebagai hab strategik yang melangkaui fungsi pentadbiran.
Seiring dengan perubahan dalam landskap global, keluarga kaya juga sedang memperkukuh kerjasama dengan penasihat yang dipercayai untuk memastikan strategi pengurusan kekayaan yang mantap dan selaras dengan nilai mereka. Namun, hanya 28.6% keluarga ultra-kaya di seluruh dunia yang telah menetapkan visi yang sebulat suara, manakala 55.8% keluarga mengalami perbezaan pendapat dalaman pada pelbagai tahap.
● Jumlah Pejabat Keluarga Tunggal Meningkat Ketara
Bagi keluarga kaya di Asia, pembinaan pewarisan keluarga telah menjadi antara tiga keutamaan utama. Dengan Hong Kong dan Singapura yang secara bersama telah menjadi hab serantau pejabat keluarga Asia, jumlah pejabat keluarga tunggal (SFO) meningkat dengan ketara. Sehingga 2024, lebih 2,000 pejabat keluarga telah ditubuhkan di Singapura (peningkatan 43% tahun ke tahun); manakala Hong Kong mempunyai lebih 2,700 pejabat. Di Asia, 74% daripada keluarga yang dilayan oleh pejabat keluarga memilih model pejabat keluarga tunggal.
● Banyak Fungsi Pengurusan Aset Cecair Diambil oleh Pihak Luar
Bagi penubuhan pejabat keluarga khusus, kos dan kerumitannya masih menjadi halangan utama, dan ini mendorong keluarga untuk mempertimbangkan model pejabat keluarga hibrid dan kolaboratif. Di Asia, proses profesionalisasi struktur pejabat keluarga juga terus berkembang, dengan keluarga menyerahkan fungsi pengurusan aset cecair (73%) dan pengurusan pelaburan (63%) kepada pihak luar, sementara mengekalkan kawalan teras ke atas perancangan kekayaan & pewarisan serta penasihat dermawan. Perlu diambil perhatian bahawa Asia merupakan pendahulu global dalam hubungan luar bagi keselamatan siber (48%).
Laporan itu menyebut bahawa Hong Kong dan Singapura kekal sebagai pusat utama pejabat keluarga di Asia, masing-masing memiliki infrastruktur yang lengkap dan rangka kawal selia yang jelas. Singapura mempunyai kelebihan dalam kestabilan politik, kepastian undang-undang dan tarikan ekonomi, yang terus menarik keluarga yang mencari pangkalan strategik. Sementara itu, ekosistem kewangan yang matang dan kelebihan akses pasaran serantau di Hong Kong telah menarik individu ultra-kaya dari seluruh Asia.